L'Union européenne et Proparco

Les petites et moyennes entreprises jouent un rôle clé dans la croissance économique et la création d’emplois. Elles ont besoin de ressources financières pour développer leur activité mais leur accès au financement reste très limité, souvent parce qu’elles sont perçues comme une clientèle risquée par les banques.

Pour faciliter leur accès au crédit et ainsi encourager leur développement, le Groupe AFD a lancé, avec le soutien financier de l’UE et de l’Organisation des États Africains, des Caraïbes et du Pacifique (OACP) le programme de garantie EURIZ.

EURIZ a pour objet de faciliter l’accès au crédit dans la zone Afrique, Caraïbe, Pacifique (ACP) des PME à fort impact développemental et de tout type de PME dans les pays dits fragiles.

La garantie EURIZ permet ainsi aux institutions financières partenaires (banques publiques et privées, institutions financières spécialisées) vers lesquelles les PME de la zone ACP pourraient s’adresser pour obtenir un prêt en monnaie locale, de faire appel à Proparco ou à l’AFD pour garantir une partie du risque lié au prêt.

Le programme de garantie EURIZ permet soit :

• de soutenir l’accès au financement des PME dans les pays fragiles ( RDC, Ethiopie, Tchad, Mali, Niger, Guinée…) en proposant une garantie couvrant jusqu’à 50% des crédits proposés  par les institutions financières partenaires à tout type de PME
• de soutenir l’accès au crédit des PME à fort impact développemental en proposant une garantie couvrant jusqu’à 70% des crédits .

Les PME à fort impact développemental sont celles opérant dans les secteurs de l’agriculture, de la santé, de l’éducation, du numérique ou de l’économie inclusive, mais aussi les jeunes start-up, les entreprises détenues en majorité par des femmes ou des jeunes de moins de 25 ans ou encore des PME vertes, qui rencontrent des difficultés accrues pour obtenir des financements.

Grâce au programme de garantie EURIZ, ce sont un maximum de 181 millions d’euros de garanties qui pourront être accordées aux banques locales publiques, via l’AFD, ou privées, via Proparco, souhaitant financer les acteurs clés de leurs économies locales. 

Le programme comprend également un volet d’accompagnement technique qui aide les institutions financières à développer une offre adaptée aux spécificités des PME. De même, pour les TPME, un accompagnement technique peut être proposé pour les appuyer dans la structuration financière de leurs projets.  Au total, 4.5 millions d’euros seront consacrés à accompagner techniquement les banques et les TPME.

Grâce à EURIZ, plus de 6 200 PME devraient ainsi bénéficier dans les prochaines années de prêts pour créer leur projet ou développer leur activité, dont 1 200 dans les pays fragiles et 5 000 entreprises à fort impact sur le développement.

Le programme EURIZ a été mise en place en 2019 avec le soutien de l'Union européenne, dans le cadre du Thematic Blending Framework de l'Instrument de coopération au développement (DCI) de l’UE et du Fonds européen de développement, et de l’Organisation des États Africains, des Caraïbes et du Pacifique (OACP). EURIZ bénéficie d’un soutien financier de l’Union européenne à hauteur de 25,8 millions d’euros.

Cette garantie s’inscrit également dans l’initiative Choose Africa.

• Projets
  • Société Général Sénégal
    
  • Banque Atlantique Mali
    
  • Banfondesa
    
  • ATTIJARI BANK MAURITANIE
    
  • UBA
    
  • Société Générale du Mozambique
    
  • FNB Namibia
    
  • Equity Bank
    
  • FCMB
    

En savoir plus:

• Communiqué de presse de lancement
• Vidéo de décryptage de la Garantie EURIZ
• Voir l’intégralité des projets EURIZ

La Commission Européenne a lancé en 2008 la Facilité d’Investissement pour le Voisinage (FIV), un instrument financier innovant destiné à accompagner le développement du secteur privé, et notamment des petites et moyennes entreprises (PME).

Opérationnelle depuis 2021, la Facilité MENA est l’un des projets issus de cette Initiative « FIV ». Elle vise à soutenir l’inclusion financière et le financement des PME dans 7 pays du pourtour méditerranéen : l’Algérie, l’Egypte, la Jordanie, le Liban, le Maroc, la Palestine et la Tunisie.

D’un montant de 23,2 millions d’euros, la Facilité MENA, permet de mettre en place des garanties adaptées aux risques associés au financement des PME, notamment dans les secteurs à fort impact sur le développement, et d’absorber une partie du coût additionnel généré par les mécanismes de couverture mis en place pour déployer des lignes de crédit en monnaie locale.

Cette facilité s’adresse à des institutions financières privées, via Proparco, et publiques, via l’AFD, avec pour objectif d‘atténuer les contraintes, notamment financières, inhérentes au financement des PME.

Des moyens dédiés à l’accompagnement technique, à hauteur de 2 millions d’euros, sont également disponibles et permettent de renforcer les capacités des institutions financières à cibler et servir les PME, tout en renforçant les capacités des PME à accéder aux financements.

Enfin, une ambition forte de la Facilité MENA est de cibler des acteurs et secteurs à fort impact, confrontés à des difficultés d’accès au crédit formel, tels que les femmes entrepreneures, les start-up ou les secteurs des énergies renouvelables ou de l’agriculture.

Cet objectif est notamment atteint grâce à un mécanisme d’incitation, sous forme de « prime à l’impact », qui permet d’encourager les institutions financières à se positionner davantage sur ces segments.

La Facilité MENA bénéficie d’un soutien financier de l’Union européenne à hauteur de 26 millions d’euros.

Projets

Quds Bank

Capital Bank of Jordan

En savoir plus :

lire la brochure MENA

Les conséquences économiques de la pandémie de Covid-19 impactent fortement les TPE et PME en Afrique et accentuent les problèmes d’accès au financement qu’elles rencontraient déjà avant la crise.

Pour répondre à la pandémie, l’Union européenne a, en 2020, recentré les garanties du Plan d’investissement extérieur (EFSD) pour permettre notamment de soutenir les petites entreprises touchées par la crise et encourager les banques locales à les financer davantage.

Dans le cadre du Plan d’Investissement Extérieur de l’UE, Proparco a obtenu une garantie EFSD de 68M€ sur de nouveaux financements dédiés aux PME en Afrique, et une subvention d’assistance technique de 3,7M€ lui permettant d’accompagner les institutions financières et leurs clients PME dans la gestion des impacts de la crise et la relance de leur activité.

Notamment grâce à ce soutien de l’Union européenne, le Groupe AFD a ainsi pu renforcer l'initiative Choose Africa avec un nouveau volet "Résilience" de 1 milliard d'euros supplémentaire dédié aux PME en Afrique d’ici 2022.

Ce nouveau volet « Résilience », mis en œuvre par Proparco, permet, via un ensemble de solutions adaptées, de répondre aux besoins des TPE/PME en Afrique durement impactées par les crises sanitaire et économique liées à la pandémie de Covid-19.

• Les 68 millions d’euros de garanties EFSD permettront à Proparco de couvrir une partie du risque lié aux prêts qu’elle accorde à certaines institutions financières clés telles que les institutions de microfinance, les institutions de leasing ou les banques spécialisées sur le segment des PME dont le rôle sera essentiel pour permettre aux très petites entreprises de survivre à cette crise.

• Les 3,7 millions d’euros de subventions d’assistance technique seront dédiées à l’accompagnement technique (administratif, financier ou technique) des institutions financières et de leurs clients PME sur la gestion de crise ou l'adaptation aux nouvelles conditions induites par la crise.

L'Union européenne permet ainsi à Proparco de jouer son rôle contracyclique et de continuer à accompagner les institutions financières qui apportent ou vont apporter aux petites entreprises les financements indispensables au redémarrage et à la croissance de leurs activités.

Projets :

Arab Tunisian Lease (ATL)

PAMECAS

En savoir plus:

Plan EFSD et EFSD COVID de l’UE

FISEA+ est une initiative initiée en 2021 qui investit dans des fonds à fort impact qui répondent à 4 priorités stratégiques clés : le soutien aux PME, l'émergence d'entreprises sociales et solidaires, le développement d'un secteur privé durable dans les pays fragiles, ainsi que le soutien aux start-ups spécialisées dans l’innovation numérique.

L’Union européenne (UE) et le groupe Agence française de développement (AFD) ont signé, en 2022, un accord de garantie de 35 millions d'euros en faveur de FISEA+, la facilité du groupe AFD mise en œuvre par Proparco dans le cadre de l’initiative Choose Africa. Ce soutien de l’UE s’inscrit dans le cadre de l’initiative Investing in Young Businesses in Africa (IYBA) de l’Union européenne. 

Grâce au soutien de l'Union européenne sur FISEA+, il sera moins risqué pour les investisseurs potentiels d'investir dans des fonds à fort impact en Afrique. Le volet accompagnement technique de FISEA+ rendu également possible par le soutien financier de l'UE (5 millions d’euros), permettra de maximiser l’impact de ces fonds sur le continent.

En savoir plus:

• Communiqué de presse de lancement
• En savoir plus sur la facilité FISEA+
• Vidéo de décryptage de FISEA+
• Consulter la plaquette FISEA+
• Plus d'informations FISEA sur le site de Choose Africa

En décembre 2021, Proparco a signé avec l’Union Européenne une convention de délégation de fonds de 11.5 M EUR pour poursuivre le projet SUNREF en Palestine, initié avec l'AFD. SUNREF est un produit et label du groupe AFD qui a pour but de faciliter les investissements dans le secteur de l’énergie verte en travaillant sur une approche visant à la fois l’offre et la demande. 

SUNREF II Palestine constitue le premier partenariat entre Proparco et l’Union Européenne sur  la finance climat.

Ce projet offre à Proparco une occasion d’approfondir la collaboration fructueuse du groupe AFD avec l’Union Européenne sur cette thématique majeure de la lutte contre le changement climatique. 

Cette deuxième phase du projet SUNREF en Palestine a été conçue pour renforcer en priorité le marché de l’efficacité énergétique, qui demeure jusqu’à présent beaucoup moins mûr que celui des énergies renouvelables en Palestine. 

• Le projet SUNREF II Palestine s’inscrit pleinement dans les priorités d’investissement de l’Union Européenne en Palestine, elles-mêmes pilotées par la « EU-Palestine Investment Platform », auquel contribue le groupe AFD. 
• Les 11.5 M EUR de fonds délégués par l’Union Européenne à Proparco serviront à financer des subventions d’investissement, facilitant l’émergence de projets d’investissements complexes ainsi que de l’assistance technique pour les deux banques participantes au programme, les porteurs de projets (en priorité les PMEs), et l’écosystème locale y compris les autres acteurs de marchés et les autorités publique.

Les activités du projet SUNREF II Palestine s'étendront de début 2022 jusqu’en 2026.

Ce financement SUNREF 2 Palestine s’ajoute à deux lignes de crédits signées par Proparco avec deux banques palestiniennes, destinées au financement de projets dans les domaines d’efficacité énergétique et l’énergie renouvelable.

En savoir plus :

• Proparco et L'UE lancent la deuxième phase du programme SUNREF
   
• Fiche Projet - SUNREF Palestine : développer le marché des investissements verts

La facilité « African Renewable Energy Scale-up » (ARESUF) a été mise en place par le Groupe AFD avec le soutien de la Commission européenne (CE), pour promouvoir les investissements du secteur privé dans le domaine des énergies renouvelables « ongrid et offgrid » en Afrique. L'ensemble est divisé en deux projets, à savoir (i ) un volet Assistance technique, géré par l'AFD pour un montant total de 16,3 millions d'euros, et (ii) un Fonds de garantie géré par PROPARCO pour un montant total de 22,35 millions d'euros. sa réunion opérationnelle du 26 septembre 2016, et est mis en œuvre dans le cadre du programme d'action annuel 2015 du programme thématique sur les biens publics mondiaux et les défis.

Le mécanisme de garantie géré par PROPARCO a pour objectif d'accompagner la croissance des acteurs de l'industrie mini et off-grid en réduisant les risques de financement en fonds propres dans ces entreprises pionnières et en préparant l'accès aux investisseurs commerciaux et au financement par emprunt à grande échelle. À cette fin, l'ARE-GF fournira:

▪ Des garanties partielles aux prises de participation de PROPARCO dans les secteurs off-grid et mini-grid. Cet instrument financier est soutenu par la Commission européenne à hauteur de 10,2 millions d'euros

▪ Services d'assistance technique pour la mobilisation pour soutenir la mise en œuvre de la facilité de garantie, le développement d'un pipeline de projets, et pour renforcer les capacités des prospects et des bénéficiaires (2,15 M €)

Depuis le début des opérations en 2018, un total de 10,6 millions d'euros a été investi dans 3 entreprises africaines du secteur de l'énergie et une assistance technique d'environ 0,98 million d'euros fournie dans le cadre de l'ARESUF.
 

• Projets
  • Rensource
    
  • Daystar Power
    
  • Solarise Africa
    

En savoir plus :

• Voir la page ARE SCALE UP
   
• Communiqué de presse de lancement

La Facilité de Transférabilité et de Convertibilité (T&C) est un produit de garantie financé par l'UE et géré par EDFI Management Company,

Le mécanisme T&C vise ainsi à contribuer au développement de nouvelles capacités de production d'énergie renouvelable dans les pays en développement confrontés à d'importantes contraintes en matière de réserves de devises étrangères. Les risques d'inconvertibilité et de non-transférabilité sont particulièrement importants pour le secteur de l'énergie car l'électricité est vendue en monnaie locale alors que les centrales électriques sont généralement financées en USD ou en EUR et que les gouvernements locaux ne garantissent parfois pas ces risques.

Concrètement, T&C facility offre une réserve de liquidités supplémentaire en cas d’incapacité d’un investisseur à convertir ses revenus en devise et/ou à transférer ses devises hors du pays d’accueil.

En savoir plus:

• Communiqué de presse de lancement
   
• https://www.edfi.eu/facility/tc-guarantee/

L’économie créative est aujourd’hui reconnue comme un vecteur de développement : elle stimule l'innovation, favorise le transfert des connaissances et contribue à une croissance plus inclusive.

Selon l’UNESCO, les Industries Culturelles et Créatives (ICC), représentent  environ 3% du PIB mondial et 30 millions d'emplois* et pourtant, leur croissance est souvent entravée par un accès difficile aux financements.

Les spécificités sectorielles de l’économie créative, comme la taille de ses entreprises (souvent des PME et des jeunes entreprises) ou la nature immatérielle de leurs actifs, peuvent s’avérer bloquantes pour des intermédiaires financiers qui manquent d’expertise sur ce secteur. 

Pour répondre à cette problématique, Proparco s’est alliée à la Commission Européenne pour lancer « CREA Fund » qui s’adresse aux intermédiaires financiers désireux d’explorer les opportunités offertes par ce secteur en Afrique et dans les Caraïbes.  CREA Fund propose ainsi deux grands axes d’accompagnement : 

• une garantie destinée à couvrir les investissements que ces mêmes intermédiaires financiers seraient amenés à effectuer dans des entreprises du secteur créatif 
• un appui technique destiné aux intermédiaires financiers des pays cibles pour leur permettre de mieux appréhender les spécificités des Industries Culturelles et Créatives (notamment via des études de marchés dédiée, des formations ou du recours à des expertises sectorielles) et/ou de soutenir la croissances des entreprises qu’ils souhaitent financer

CREA Fund est déployé dans le cadre de l’initiative CreatiFI lancée en 2019 par la Commission Européenne. 

* UNESCO Global Report 2018: Reshaping Cultural Policies

En savoir plus :

Communiqué de lancement de CREA Fund