Proparco et la SFI unissent leurs forces pour soutenir le financement du commerce et la sécurité alimentaire en Afrique

Le commerce soutient la croissance économique et la création d'emplois, à la fois par une source directe de revenus provenant des exportations et indirectement par les importations. Les exportations constituent une source de revenu national et de liquidités, tandis que les importations fournissent des produits de base et des biens d'équipement essentiels qui augmentent la productivité. Au cours des 50 dernières années, aucun pays n'a maintenu des niveaux élevés de croissance et n'a augmenté de manière significative le revenu par habitant sans développer fortement ses échanges commerciaux. Le commerce représente plus de la moitié du produit intérieur brut ("PIB") des pays les moins avancés, et le financement du commerce est devenu de plus en plus important pour les perspectives de développement d'un pays. 

Le financement du commerce est un outil essentiel du commerce, qui sous-tend 80 à 90 % du commerce mondial et est donc crucial pour toute économie, quelle que soit la classification du groupe de revenu du pays. L'accès à l'ensemble des financements du commerce, de la chaîne d'approvisionnement et des fonds de roulement permet aux entreprises d'augmenter leur production en leur donnant les moyens d'acheter des intrants sans disposer de liquidités suffisantes au moment de la production, et aux vendeurs de stocker plus de produits que ceux qui sont payés au moment de la vente, ce qui, dans l'ensemble, soutient la demande et lisse les transactions commerciales. Dans de nombreux pays en développement, l'augmentation des coûts de financement du commerce s'ajoute au coût déjà élevé du transport physique de marchandises et de produits de base essentiels à travers les frontières.

En Afrique, les coûts commerciaux peuvent atteindre 300 % de la valeur des marchandises échangées. Le coût du financement du commerce (par exemple, les lettres de crédit confirmées) est six ou sept fois plus élevé en Afrique que dans les pays de l'OCDE. Une étude récente de la SFI et de l'Organisation mondiale du commerce (OMC) a révélé que le financement du commerce ne soutient que 25 % des marchandises échangées dans quatre pays d'Afrique de l'Ouest, ce qui est bien inférieur à la moyenne mondiale de 60 à 80 %. En Côte d'Ivoire, au Ghana, au Nigeria et au Sénégal, le déficit de financement du commerce s'élève à 14 milliards de dollars par an. Si la disponibilité du financement du commerce dans ces pays passait à 40 %, cela pourrait stimuler leurs exportations et importations de marchandises d'environ 8 %, ce qui équivaut à près de 13 milliards de dollars de commerce annuel. 

L'intégration régionale et le commerce sont des opportunités majeures pour les pays africains de renforcer la croissance économique à long terme. Bien qu'elles augmentent chaque année, les transactions commerciales intra-africaines sont encore très faibles, ce qui montre clairement la nécessité d'une intégration régionale plus poussée. Les banques peuvent jouer un rôle essentiel dans la facilitation du commerce en Afrique en fournissant des financements post-importation et pré-exportation indispensables. Pour promouvoir le commerce intra-africain et élargir leur offre globale de financement du commerce, les banques émettrices doivent développer leurs relations de correspondant bancaire ("CBR") sur l'ensemble du continent. Le Programme de financement du commerce mondial (GTFP) de la SFI facilite les CBR des banques émettrices.

Annoncée en mai 2021, l'Alliance est une plateforme de coopération internationale axée sur les projets et le secteur privé, dont l'objectif principal est de soutenir une croissance durable et inclusive et de mettre en œuvre des plans ambitieux pour les micro, petites et moyennes entreprises en Afrique.

Dans ce contexte, et comme reflet de leur fort engagement à soutenir le secteur privé africain, IFC et Proparco sont des membres principaux de l'Alliance pour l'entreprenariat en Afrique ("AforE" ou l'"Alliance"). La SFI et Proparco ont l'intention de mettre en œuvre conjointement les actions suivantes pour accroître le financement du commerce en Afrique et renforcer la capacité des institutions financières et des importateurs et exportateurs locaux. Ces actions ont été conçues pour répartir les risques et renforcer à la fois la demande et l'offre de financement du commerce en Afrique.

Domaines de partenariat

1. Répartition des risques
   
   Le Global Trade Finance Program (GTFP) de la SFI facilite les transactions de financement du commerce entre les banques de confirmation et les banques émettrices dans les marchés émergents en offrant aux banques de confirmation des garanties partielles ou totales couvrant le risque de paiement sur les banques émettrices. Depuis 2005, le GTFP a émis plus de 83 000 garanties pour plus de 88 milliards de dollars dans 100 marchés émergents. Le programme a intégré plus de 450 banques émettrices depuis sa création. En Afrique, la SFI a intégré plus de 120 banques dans 37 pays et s'est engagée à hauteur de 23 milliards de dollars en émettant plus de 15 000 garanties.
   La SFI et Proparco envisagent d'établir un partenariat de distribution des risques dans le cadre duquel Proparco participerait à 50 % de certaines expositions de la SFI dans des pays d'Afrique subsaharienne sélectionnés, pour un montant maximum de 500 millions de dollars. La première tranche de 200 millions de dollars sera consacrée à la sécurité alimentaire. Dans la mesure du possible, la SFI donnera la priorité aux expositions commerciales intra-africaines dans le cadre du Partenariat pour la répartition des risques. Ce partenariat permettra à la SFI et à Proparco d'accroître l'accès au financement du commerce durable dans la région en soutenant des transactions commerciales qui seront alignées sur les modules 1 et 2 du Cadre d'alignement de Paris de la SFI pour les intermédiaires financiers.
    
2. Renforcer les capacités locales des institutions financières en Afrique
   
   La formation au financement du commerce et l'assistance technique aux institutions financières locales sont des outils essentiels pour aider ces institutions à développer le financement du commerce et d'autres compétences bancaires. En outre, le respect de normes de transparence spécifiques, telles que la détection du blanchiment d'argent basé sur le commerce (TBML), est essentiel au maintien des relations commerciales et financières avec les marchés mondiaux, notamment par l'intermédiaire des CBR. La SFI et Proparco ont l'intention d'obtenir chacune un financement pour étendre les programmes actuels de formation et de renforcement des capacités des institutions financières africaines de la SFI.
    
3. Renforcer les programmes de formation des PME exportatrices/importatrices sur le financement du commerce
   
   Les programmes de formation au financement du commerce destinés aux PME ont suscité un intérêt considérable dans les économies à faible revenu, fragiles et vulnérables, où les entreprises sont soumises aux taux de rejet les plus élevés lorsqu'elles demandent un financement du commerce. Dans ce contexte, et pour soutenir davantage les PME exportatrices et importatrices qui souffrent de la perturbation des chaînes d'approvisionnement causée par le contexte mondial, la SFI et Proparco ont l'intention d'obtenir chacune un financement pour soutenir les activités de formation au financement du commerce impliquant les PME exportatrices et importatrices afin de faciliter l'accès au financement du commerce en Afrique et de développer le commerce intra-africain.