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Proparco signe deux nouveaux projets avec BCP et Al Amana Microfinance
A l’occasion de la célébration dans la région de son 40ème anniversaire, Proparco signe deux nouveaux projets, avec le groupe BCP et Al Amana, pour soutenir le secteur privé marocain.
  • Un nouvel accord avec le Groupe BCP pour renforcer un partenariat de longue date

Un accord stratégique a été signé entre le groupe marocain Banque Centrale Populaire et Proparco. A travers cet accord, Proparco et la BCP entendent renforcer leur collaboration afin d’accompagner la BCP et ses filiales dans leur développement en Afrique. Les financements que pourrait apporter Proparco à la BCP ou ses filiales viseraient à soutenir l’inclusion financière au sens large (bancarisation, consolidation du secteur financier, financement des TPE/PME et microfinance), à concevoir des solutions et des approches innovantes pour financer des projets d’infrastructures (émissions d’obligations infrastructures ou vertes, Project bonds...), à renforcer l’assise financière des filiales de la BCP, existantes ou futures, et à soutenir l’activité de commerce international des clients importateurs et exportateurs du groupe.
 
A travers cet accord, Proparco et la BCP entendent également renforcer leur coopération pour favoriser l’accès aux financements des entreprises clientes du groupe BCP, aussi bien au Maroc qu’en Afrique subsaharienne. Ces financements permettront d’accélérer le développement local de ces entreprises et de contribuer au développement économique des pays de leur présence.

Ce MoU s’intègre dans la continuité du partenariat de longue date qui lie le groupe BCP à Proparco. L’an dernier, Proparco avait notamment investi 35 millions d’euros, aux côtés de la SFI, dans la première émission de Green Bonds de la BCP. D’une maturité de dix ans, ces obligations permettent à la BCP de refinancer sur le long terme des projets d'énergie renouvelable. Il s'agit de la première émission d'obligations vertes en devises dans le secteur bancaire africain, et de la première souscription à des Green Bonds pour Proparco. Une initiative innovante qui met la finance au service du climat.

 

  • Un prêt de 3 M€ pour accompagner Al Amana Microfinance, modèle de microfinance responsable 

En accordant ce prêt de 3 millions d’euros, Proparco renouvelle son engagement auprès de Al Amana Microfinance, institution de microfinance leader du Maroc et pionnière dans la gestion de la performance sociale. Ce financement permettra d’accompagner la croissance de Al Amana Microfinance et de renforcer sa mission d’inclusion financière au service des microentreprises et des particuliers encore trop souvent exclus du système bancaire. 

Al Amana Microfinance est la première institution de microfinance (IMF) au Maroc en termes d’encours de crédit, de nombre d’emprunteurs et de taille de réseau. Créée en 1997, elle compte aujourd’hui plus de 347 000 clients actifs, dont 153 000 sont des femmes, et un réseau solide de 646 agences dont près de la moitié dans des zones rurales et enclavées.
Al Amana Microfinance se distingue également par son exemplarité au plan social et a été la première institution de microfinance du pays à obtenir, en janvier 2017, la certification SMART Campaign pour la protection de la clientèle. Une distinction qui reflète ses bonnes pratiques en termes d’élaboration de produits, de prévention du surendettement et de tarification responsable.

Al Amana Microfinance innove pour proposer une gamme complète de produits financiers et non financiers adaptés aux besoins de ses clients. Son offre allie crédit (prêts individuels, prêts solidaires, prêts au logement), épargne, transfert d’argent, micro-assurance mais aussi des services non financiers à ses clients (appui au développement des microentreprises, appui à la commercialisation des produits…).

Client historique de Proparco et du groupe Agence Française de Développement, Al Amana Microfinance a déjà bénéficié de la part de l’AFD de deux crédits (11 M€ en 2005 pour son déploiement en zones rurales et 3 M€ en 2007 pour le développement de son produit logement) et d’une assistance technique pour la conception de son produit de microassurance. En 2008, Proparco avait garanti à 100% le prêt accordé par Société Générale Maroc à Al Amana Microfinance pour un montant de 100 millions MAD (environ 9 M€).

 

Ces deux opérations ont été signées aujourd’hui, alors que Proparco célèbre son 40e anniversaire dans la région. Les clients et partenaires de Proparco se sont réunis à Rabat le 27 juin pour témoigner du rôle du secteur privé dans l’atteinte des objectifs de développement durable. Ces 10 dernières années, Proparco a engagé 217 millions d’euros au Maroc pour soutenir des entreprises et institutions financières créatrices d’emplois, impliquées dans la lutte contre le changement climatique et dans l’amélioration de l’accès aux biens et services essentiels.
 

Lire le dossier de presse 40 ans - Proparco au Maroc

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à lire aussi

BCP Green Bond

Proparco a investi dans la première émission de Green Bond de la Banque Centrale Populaire, l'un des plus importants groupes bancaires marocains, pour financer ou refinancer des projets d'énergies renouvelables.
Il s'agit de la première émission d'obligations vertes en devise étrangère pour le Royaume et la première souscription à des Green Bond dans la région pour Proparco.
Des obligations vertes pour stimuler les énergies renouvelables au Maroc
PMA1116
Maroc
Banque Centrale Populaire

La Banque Centrale Populaire (BCP), partenaire historique de Proparco depuis 2011, est l'entité centrale du Groupe Banque Populaire (GBP), deuxième groupe bancaire de la place marocaine en total de bilan.
La BCP s’impose aujourd’hui comme un acteur de référence sur le marché des énergies renouvelables et conçoit sa stratégie dans le cadre de la politique énergétique du royaume.

Proparco a souscrit à hauteur de 35 MEUR au premier Green Bond en devise de la BCP. La BCP a approché ses deux partenaires institutionnels, Proparco et la SFI, pour participer à sa levée de fonds dans le cadre de l’émission d’un Green Bond de 135 MEUR en ligne avec les engagements pris par le Maroc lors de la tenue de la COP 22 à Marrakech en novembre 2016. 
Il s’agit de la première opération d’émission en devises sur le marché des capitaux marocain et de la première opération de Proparco de cette nature.

L'opération va permettre de faciliter le développement de la finance verte sur le marché marocain en permettant les évolutions réglementaires et techniques requises. 
Les projets identifiés génèreront une production électrique de plus de 1500 GWh par an d'origine éolienne, permettant à près de 1,8 millions d'habitants d'avoir accès théoriquement à une source d'électricité sobre en carbone. 
Ces projets éviteront également l'émission de plus de 17 MtCO2 sur leur durée de vie.    

16/06/2017
Montant du financement en Euros
35000000
Souscription à hauteur de 35 MEUR à une émission d’obligations vertes de type Green Bonds pour financer et/ou refinancer des projets à vocation environnementale, conformément au Guide sur les Green Bonds de l’Autorité Marocaine du Marché des Capitaux.
éolienne

Al Amana

Al Amana est l'institution de microfinance leader du Maroc et pionnière dans la gestion de la performance sociale. Avec ce prêt, Proparco renouvelle son engagement auprès d'Al Amana pour accompagner sa croissance et renforcer sa mission d’inclusion financière au service des microentreprises et des particuliers encore trop souvent exclus du système bancaire. 
AL AMANA : un prêt pour accompagner un modèle de microfinance responsable au Maroc
PMA1114
Maroc
AL AMANA

Al Amana est le leader du secteur de la microfinance au Maroc en termes d’encours de crédit, de nombre d’emprunteurs et de taille de réseau. Elle est également l’institution de microfinance pionnière au Maroc pour ce qui concerne la gestion de la performance sociale : elle est la première institution de microfinance dans le pays à avoir obtenu la certification SMART Campaign (janvier 2017). Al Amana opère sous la forme d’une association de microcrédit à but non lucratif et offre des prêts individuels, des prêts solidaires et des prêts au logement aux personnes ayant une activité génératrice de revenus et ne pouvant accéder aux systèmes classiques de financement. Elle propose également des services non financiers d’appui au développement des microentreprises. Depuis 2012, Al Amana a diversifié ses produits en intégrant le transfert d’argent, la micro-assurance, le compte dépôt et la recharge téléphonique. Ces services sont fournis via des partenariats avec des banques (Attijariwafa) et des compagnies d’assurance (Saham) locales, Al Amana jouant le rôle d’intermédiaire.

Prêt senior de 3 millions d'euros en faveur d'Al Amana pour le refinancement de son activité de microcrédit.

Ce projet contribue à délivrer des services financiers répondant aux besoins de la majorité des populations vulnérables tout en améliorant le niveau de vie de la population marocaine.
En effet, Al Amana permet de soutenir le développement économique et social des populations fragiles exclues du financement classique, en particulier les jeunes et les femmes. Elle est également très active dans les zones rurales et les plus enclavées et contribue ainsi à la bancarisation du pays. 
Le financement de Proparco devrait permettre à plus de 7 800 personnes supplémentaires d'accéder à des produits et services de microfinance de qualité.

28/06/2018
Montant du financement en Euros
3000000
Prêt senior de 3 MEUROS
Al Amana, Microfinance, prix